KZinform

Нур-Султан (Астана) - 28 марта /KZinform/. Сегодня на территории республики растет активность мошеннических организаций, работающих по принципам «финансовой пирамиды». Об этом шла речь сегодня в мажилисе на пленарном заседании, сообщает пресс-служба нижней палаты парламента. 

С депутатским запросом к премьер-министру РК обратилась депутат Меруерт Казбекова. Она отметила, что казахстанцы уже имеют негативный опыт деятельности АО «МММ» и предложила главе правительства разработать комплекс мер по борьбе с финансовыми пирамидами, в том числе с использованием электронных денег. Сегодня аналогичные организации открыли свои офисы практически во всех городах страны, и с каждым днем привлекают все больше доверчивых клиентов.

Недавно в городах Кокшетау и Петропавловске правоохранительными органами была пресечена работа ТОО «Микрокредитная организация «КазРосИнвестпроект», которая, прикрываясь названием «микрокредитная», фактически занималась мошеннической деятельностью.

Сейчас угрозы массового обмана населения в результате деятельности финансовых пирамид усугубляются использованием новых технологий в данной сфере. С развитием средств телекоммуникации стало возможным осуществление финансовых операций и привлечение участников через Интернет. Отличительной особенностью таких пирамид является возможность для получателя средств оставаться анонимным. Это значительно усложняет отслеживание денежных потоков, привлечение к юридической ответственности и сводит на нет возможность возврата денег.

Так, в республике функционирует финансовая пирамида Сергея Мавроди под названием «МММ-2011», которая принимает вклады в виде электронных денег в виртуальные билеты под необоснованно высокие проценты. При этом организаторы не скрывают, что пирамида может в любой момент обанкротиться.

В казахстанском законодательстве отсутствует определение финансовой пирамиды, нет в нем и понятия «незаконного оборота электронных денег».

По словам Меруерт Казбековой, комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального банка Казахстана ограничился только предупреждением граждан о бдительности и существующих рисках потери средств при сотрудничестве с организацией «МММ-2011». В связи с поступающими запросами им было заявлено, что организация под названием «МММ-2011» не имеет лицензий уполномоченного государственного органа на осуществление деятельности на финансовом рынке, не является финансовой организацией, и ее деятельность не подлежит контролю и надзору со стороны комитета.

Свое бездействие уполномоченный орган обосновывает отсутствием соответствующей правовой базы. В гражданском и уголовном законодательстве Республики Казахстан отсутствуют специальные нормы привлечения к ответственности организаторов финансовых пирамид.

В действующих правовых рамках привлечение к ответственности за мошенничество возможно только в отношении юридического лица. Между тем, как такового юридического лица «МММ-2011» не существует ни в Казахстане, ни в других странах.

Создание специального законодательства о финансовых пирамидах является единственным реальным способом борьбы с ними. Это подтверждается мировой практикой. Так, в США есть специальный закон о запрете на создание финансовых пирамид, в России и на Украине разработаны законопроекты, в которых даны все необходимые дефиниции, а деятельность по созданию финансовых пирамид приравнена к мошенничеству.